Een wereldwijd gespreide portefeuille
Om het voor u nog eenvoudiger te maken kunt u kiezen voor een modelportefeuille. Met één druk op de knop heeft u direct een breed (en wereldwijd) gespreide portefeuille. U zit dan gelijk goed. Bovendien kunt u zo gerichter naar uw financiële doel toe werken of geleidelijk risico afbouwen. Dit is geheel gratis.
Defensief
Een defensieve belegger kiest voor meer zekerheid door hoofdzakelijk te beleggen in obligatie indexfondsen. Het verwachte rendement bedraagt op lange termijn ongeveer 3% per jaar. De beleggingshorizon is vaak korter (<3 jaar).
| InDelta Noord-Amerika Indexfonds | 7,5% |
| InDelta Europa Indexfonds | 5% |
| InDelta Nederland Indexfonds | 1% |
| InDelta Azie Pacific Indexfonds | 3% |
| InDelta BRIC Indexfonds | 1,5% |
| InDelta Private Equity Indexfonds | 1% |
| InDelta Vastgoed Indexfonds | 1% |
| InDelta Staatsobligatie Indexfonds | 32% |
| InDelta Bedrijfsobligatie Indexfonds | 48% |
Neutraal
Een neutrale belegger kiest voor een mix van obligaties en aandelen indexfondsen. Dit profiel zou op langere termijn een rendement van 5% per jaar moeten kunnen opleveren. De beleggingshorizon is gemiddeld (4-8 jaar).
| InDelta Noord-Amerika Indexfonds | 22,5% |
| InDelta Europa Indexfonds | 15% |
| InDelta Nederland Indexfonds | 3% |
| InDelta Azie Pacific Indexfonds | 9% |
| InDelta BRIC Indexfonds | 4,5% |
| InDelta Private Equity Indexfonds | 3% |
| InDelta Vastgoed Indexfonds | 3% |
| InDelta Staatsobligatie Indexfonds | 16% |
| InDelta Bedrijfsobligatie Indexfonds | 24% |
Offensief
Een offensieve belegger kiest bewust voor aandelen indexfondsen omdat de verwachte opbrengsten op langere termijn ook het hoogste zijn; zo’n 8% op jaarbasis. De beleggingshorizon is daarom meestal lang (> 8 jaar).
| InDelta Noord-Amerika Indexfonds | 37,5% |
| InDelta Europa Indexfonds | 25% |
| InDelta Nederland Indexfonds | 5% |
| InDelta Azie Pacific Indexfonds | 15% |
| InDelta BRIC Indexfonds | 7,5% |
| InDelta Private Equity Indexfonds | 5% |
| InDelta Vastgoed Indexfonds | 5% |
| InDelta Staatsobligatie Indexfonds | 0% |
| InDelta Bedrijfsobligatie Indexfonds | 0% |
Welke portefeuille past bij mij?
Uw financiële doel en wat de termijn (beleggingshorizon) is staat in grote lijnen vast. Wilt u geld opzij zetten voor de studie voor uw kind(eren)? Voor een aanvulling op uw pensioen? Voor een aflossing van uw hypotheek? Of voor die ene auto of wereldreis waar u altijd al over droomt? Afhankelijk van de looptijd, het gewenste rendement dat u voor ogen heeft en het risico dat u wenst te lopen bepaalt u zelf welke modelportefeuille het beste bij u past.
Automatisch beleggen
Uw stortingen worden door ons automatisch en gratis belegd volgens de gekozen modelportefeuille. Uw beleggingsplan wordt uitgevoerd, zonder dat u er omkijken naar heeft. Eenvoudig en slim.
Wijzigen?
Wenst u een andere modelportefeuille te selecteren? Dit doet u met één klik op de knop. Gaat de verdeling over de indexfondsen na een tijdje schuiven als gevolg van koersontwikkelingen? Ook met één klik op knop gaat u weer terug naar de oorspronkelijke verdeling. Simpel toch? En uiteraard zijn wijzigingen gratis.
Rendementen
Beurzen zijn niet te voorspellen. Wij kunnen dus ook geen rendementen beloven. Wat we wel kunnen, is laten zien dat onze manier van vermogensopbouw heeft gewerkt. Onderstaand de rendementen per modelportefeuille.
| Profiel | Defensief | Neutraal | Offensief |
|---|---|---|---|
| 2023 (t/m 5-5) | 2,25% | 3,79% | 5,34% |
| 2022 | -11,19% | -9,48% | -7,77% |
| 2021 | 3,48% | 14,12% | 24,77% |
| 2020 | -0,13% | -1,36% | -2,60% |
| 2019 | 6,21% | 16,05% | 25,88% |
| 2018 | -1,64% | -3,41% | -5,17% |
| 2017 | 0,83% | 3,71% | 6,59% |
| 2016 | 2,24% | 7,40% | 12,56% |
| 2015 | 1,32% | 4,49% | 7,66% |
| 2014 | 4,45% | 8,95% | 13,44% |
| 2013 | 2,77% | 8,72% | 14,67% |